PASSIONNÉ  PAR LES PROBLÉMATIQUES DE CONSTITUTION DE PATRIMOINE depuis plusieurs années, soucieux d’aider mon entourage face à pléthore de produits pas toujours bien compris ni compréhensibles (juridiques, nouvelles lois, impôts, succession…), j’ai décidé après plusieurs années d’application personnelle d’en faire mon métier.

J’ai fondé l’office patrimonial « Investir pour Demain » et je suis titulaire d’un master à l’AUREP (université de Clermont-Ferrand) qui est depuis toujours la référence en gestion de patrimoine.

Mon rôle est de mettre des solutions face aux besoins de mes clients et de les aider sur les thématiques suivantes : réduction d’impôt, préparation de la retraite, constitution d’un capital et protection de la famille, avec des sujets transverses comme la succession, les SCI ou les donations. Nous utiliserons au maximum les investissements socialement responsables et mettrons en application les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), ces deux types d’investissement offrant une rentabilité très attrayante.

Quel que soit votre âge, votre situation familiale et vos revenus, j’étudierai précisément vos problématiques afin de trouver la meilleure solution. Bien évidemment, le contexte personnel peut évoluer, c’est pourquoi je me place comme guide à chaque étape de votre vie.

François SEGOT
Fondateur de l’office patrimonial « Investir pour Demain »

• Audit, check-up, études patrimoniales, restructuration par arbitrage d’actifs, transactions immobilières.

• Stratégies patrimoniales diverses : anticipation, démembrement, donation…

• Finance, assurance-vie, capitalisation, rentes…

• Défiscalisation sur-mesure, optimisation par effet de levier…

• Immobilier neuf en résidence principale ou en locatif, immobilier en meublé.

• Crédit immobilier amortissable, in fine, en nantissement et par hypothèque.

Le premier rendez-vous, à votre domicile, est basé sur une approche globale. Par la suite, je vous présenterai la meilleure solution vous concernant :

• La rentabilité de vos placements en assurance-vie et en immobilier.
• Sur la réduction d’impôt: nous avancerons sur la réduction du revenu global déclaré ainsi que sur les réductions et déductions possibles.
• Pour préparer la retraite: nous verrons ensemble comment vous assurer des revenus complémentaires pour maintenir votre niveau de vie, et comment programmer sans se démunir la transmission aux héritiers.
• La constitution d’un capital : solutions au travers de montage de Société Civiles ou d’achat démembré.
• Pour protéger sa famille: vous apporter les solutions civiles adaptées au fil de nos échanges.

Notre relation est basée sur la confiance et se fait sur la durée.